Les Fonds Universitas, REEE, régime épargne-études, SCEE, Chevalier

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versés en bourses et
remboursement d’épargne
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Des REEE gérés en toute confiance



Vous pouvez être rassurés, car la gestion de vos REEE est confiée à des partenaires financiers reconnus comme des références dans leur domaine.

À leur expérience professionnelle s’ajoute le souci du respect de nos valeurs de prudence et de vision à long terme. Ainsi, nous nous assurons de faire fructifier votre épargne afin d’obtenir le meilleur retour sur votre investissement.

À propos de nous
Conseil d'administration
Comités
Partenaires et associations
Des REEE gérés
en toute confiance
L'épargne-études, c'est une décision familiale importante qui demande réflexion.

> Le distributeur exclusif : Gestion Universitas inc.

Gestion Universitas inc. est la filiale à part entière et le distributeur exclusif des produits de la Fondation.
Elle fait :
  • La promotion et la vente des régimes d’épargne-études;
  • La gestion des dossiers;
  • La comptabilisation des comptes individuels des souscripteurs.

Photo du comité de direction de Gestion Universitas : À partir de la gauche :

Me Isabelle Grenier, vice-présidente, affaires corporatives et RH, Jean Marchand, président de la Fondation Universitas, Pascal Gilbert, vice-président, ventes et marketing, Sonia Dupèré, vice-présidente, service à la clientèle et gestion des contrats, Jean-Jacques Lévesque, vice-président, technologies de l’information et des communications, Richard Garneau, président et directeur général et Josiane Rivard, vice-présidente, finances et administration.

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> Le fiduciaire : Trust Eterna inc.

Trust Eterna inc. agit comme fiduciaire :
  • Il administre et place l'épargne et les incitatifs gouvernementaux selon les instructions de la Fondation et des gestionnaires de placements;
  • Il agit en lieu et place de la Fondation dans l'éventualité du refus ou de l'incapacité d'agir de cette dernière.


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> Le dépositaire: CIBC Mellon

De façon générale, CIBC Mellon reçoit en dépôt l'épargne et tous les autres montants auxquels les souscripteur ont droit.



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> L’actuaire: Eckler

Eckler a été mandaté pour vérifier les méthodologies utilisées aux fins d'établir les tables de dépôts, la répartition des revenus et des dépenses de la Fondation par cohorte et par régime et les niveaux de bourses versées aux bénéficiaires.
La Fondation Universitas est le seul organisme de REEE collectifs qui offre à sa clientèle un certificat de l'actuaire.



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> Les gestionnaires de placements

Les Fonds Universitas du Canada vous garantissent le remboursement de votre épargne en tout temps. Les revenus générés sur l'épargne, combinés avec les sommes reçues des gouvernements fédéral et provincial composeront les bourses versées à votre bénéficiaire. Il est donc important que votre épargne soit préservée et qu'elle s'accumule à un taux de rendement permettant d'atteindre un niveau de bourses satisfaisant.

À ces fins, deux fonds séparés ont été créés et sont gérés respectivement par des gestionnaires externes :  

  •  
    		• Addenda Capital Inc.     

    Le Fonds d’épargne des souscripteurs (compte des souscripteurs).

    Ce fonds est constitué de l’épargne des souscripteurs et des sommes que représente l'obligation de remboursement des frais d’adhésion.


  •  
    		• Jarislowsky Fraser Limitée


    		et
    		Placements Montrusco Bolton

    		 
     
    Le Fonds de bourses (compte de la Fondation).

    Ce fonds est constitué des revenus accumulés sur l'épargne, sur les incitatifs gouvernementaux ainsi que les revenus accumulés sur ceux-ci.

    Le portefeuille de placement des Fonds Universitas est composé de quatre groupes distincts qui sont illustrés dans le diagramme ci-dessous. Celui-ci indique également le pourcentage de la valeur globale du portefeuille investi dans chacun de ces groupes.
     


    Composition du portefeuille de placement au 31 décembre 2008.



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    Pour plus d’information sur les placements, consultez le Rapport de la direction et les États financiers dans la section « Ressources utiles ».