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Distribution et gestion des fonds

Vous pouvez être rassurés : la gestion du portefeuille des plans est confiée à des partenaires reconnus. À leur expérience professionnelle s'ajoute le souci du respect de nos principes de prudence et de vision à long terme. Ainsi, nous nous assurons de faire croître votre épargne afin d'obtenir le meilleur retour sur votre investissement.

Le promoteur

La Fondation Universitas du Canada est responsable de la promotion des plans de bourses d’études. Elle dirige l’exécution de sa mission et de sa vocation de même que les activités et les opérations qui y sont reliées.

Le distributeur

Gestion Universitas inc. est la filiale à part entière et le distributeur des plans promus par la Fondation Universitas du Canada. Elle a notamment pour mandat :

  • d’effectuer la promotion et la vente des régimes enregistrés d'épargne-études (REEE) ainsi que la gestion des dossiers;
  • d’effectuer la comptabilisation des comptes des souscripteurs;
  • après consultation avec la Fondation, de retenir les services du fiduciaire, du dépositaire, des gestionnaires de portefeuille, des auditeurs et de l’actuaire externe;
  • de superviser les décisions d’investissement des gestionnaires de portefeuille et, notamment, de s’assurer qu’ils respectent les politiques de placement.

Le fiduciaire

Trust Eterna inc. agit comme fiduciaire des plans. Il a pour mandat :

  • de superviser les activités de placement et de gestion de l’actif selon les instructions de Gestion Universitas;
  • de prendre la relève et d'agir en lieu et place de Gestion Universitas et de la Fondation dans l'éventualité du refus ou de l'incapacité d'agir de ces dernières.

Le dépositaire

CIBC Mellon a notamment pour mandat :

  • de recevoir les cotisations, les subventions gouvernementales et le produit des revenus accumulés sur ces sommes pour dépôts aux comptes appropriés;
  • d’interagir avec les gestionnaires de portefeuille pour les transferts de sommes à investir;
  • d’agir comme gardien des valeurs;
  • à l’échéance du plan, sur instructions de Gestion Universitas inc., de rembourser au souscripteur le montant total des cotisations qu’il a effectuées ainsi que les frais de souscription remboursables qu’il a payés. Lorsque requis par la législation, il rembourse les subventions gouvernementales au gouvernement.

L'actuaire

Eckler ltée a été mandatée pour notamment vérifier les méthodologies utilisées aux fins d'établir les calendriers de cotisations, la répartition des revenus et des dépenses par cohorte et par plan et les montants unitaires de paiements d'aide aux études (PAE) versés aux bénéficiaires.

Universitas est le seul fournisseur de régimes enregistrés d'épargne-études (REEE) collectifs canadiens qui vous offre un certificat de l'actuaire.

Les gestionnaires de portefeuille

Gestion Universitas inc. veille à mandater des gestionnaires de portefeuille chevronnés pour effectuer les placements des plans et s’assurer du respect des politiques de placement.

Les principaux objectifs de placement des plans sont :

  • protéger les cotisations reçues des souscripteurs et les subventions gouvernementales;
  • maximiser le rendement à long terme et assurer la liquidité des placements prévus pour nos engagements à court terme;
  • offrir un potentiel de croissance de la valeur des placements selon une tolérance prudent aux risques.

Les mandats de gestion de portefeuilles de placement sont partagés entre 5 gestionnaires de portefeuille selon leurs champs d’expertise. Cette équipe de gestionnaires de portefeuille est composée de :

  • Corporation Fiera Capital;
  • AlphaFixe Capital inc.;
  • Jarislowsky Fraser ltée;
  • Placements Montrusco Bolton inc.;
  • Conseillers en gestion globale State Street ltée.